e-Tahsilat Nedir? Nasıl Yapılır?

Online ödeme sistemlerinin kolay kullanılabilmesiyle birlikte işletmeler arasındaki tahsilat süreçleri de dijitalleşti. e-Tahsilat kavramıyla karşımıza çıkan bu süreçle işletmeler, müşterilerinden ve paydaşlarından elektronik kanallarla ödeme alabilmeye başladı. Geliştirilen sistemler ise bu elektronik tahsilatların otomatikleşmesini sağladı. Peki, e-Tahsilat nedir, nerelerde kullanılır ve ne gibi avantajlar sağlar?

e-Tahsilat Nedir?

e-Tahsilat, elektronik ödeme altyapılarının ve internet üzerinden ödeme yapılabilen araçların kullanıldığı tahsilat süreçlerini ifade eder. Klasik online ödemelerden farklı olarak e-Tahsilat için özel olarak tasarlanmış yazılımlar kullanılır.

Herhangi bir satış için sanal POS üzerinden ödeme almak da bir çeşit e-Tahsilat sayılır. Fakat spesifik olarak ele aldığımızda e-Tahsilat sistemi, çoğunlukla üçüncü parti bir yazılım aracılığıyla iş ortaklarından, paydaşlardan ve periyodik ödeme yapan müşterilerden ödeme alırken kullanılır. 

e-Tahsilat Ne İşe Yarar?

e-Tahsilat, en temel haliyle internet üzerinden ve uzaktan ödeme almaya yarar. Belirli standartlara bağlanabilen e-Tahsilat işlemleri, düzenli ödemelerin otomatikleştirilmesi için de kullanılır. Aylık veya yıllık periyotlarla ödenen abonelik ücretlerinin otomatik bir şekilde tahsil edilmesi için e-Tahsilat sistemleri kullanılır. Bu süreçte ödeme aracı e-Tahsilat sistemine kaydedilir ve ödeme tarihi geldiğinde tahsilat otomatik bir şekilde yapılır.

e-Tahsilat sistemlerinin işe yaradığı bir diğer önemli nokta da hak ediş paylaşımıdır. Örneğin ana firma, bayi ve alt bayi gibi çok sayıda işletmeyi birbirine bağlayan ekosistemlerde hak ediş paylaşımı durumu vardır. Bu paylaşımın manuel yöntemlerle yapılması zaman ve emek gerektirirken hata riskini artırır. Bir e-Tahsilat yazılımı kullanıldığında, satış anında müşteriden alınan tutar ana firma, bayi ve alt bayi arasında otomatik olarak pay edilir. Böylece tahsilat işlemi hem elektronik hem de otomatik bir şekilde tamamlanmış olur. 

e-Tahsilat ile Hangi Ödeme Yöntemleri Kullanılabilir?

e-Tahsilat ile uyumlu ödeme yöntemleri, genellikle online ödemeyi mümkün kılan yöntemlerle sınırlıdır. Fakat bazı e-Tahsilat yazılımları fiziki POS cihazları ile de çalışabilir. Bu durumda nakit tahsilatlar POS üzerinden raporlanarak e-Tahsilat sistemine aktarılabilir. Yaygın olarak kullanılan e-Tahsilat ödeme kanalları ve yöntemleri şu şekilde sıralanabilir:

●       Kredi kartı

●       Banka kartı

●       Sanal kart

●       Ön ödemeli kart

●       Havale/EFT/FAST

●       Dijital cüzdan

●       Online kredi

●       Kart saklama sistemi

Bu yöntemlerin kullanıldığı e-Tahsilat sürecinde, faydalanılan yazılımların niteliklerine bağlı olarak tek çekim veya taksitli tahsilat yapmak da mümkün olabilir.

e-Tahsilat Kullanmanın Avantajları Nelerdir?

e-Tahsilatın sağladığı kolaylıklar, sistemin yaygın bir şekilde kullanılmasının başlıca sebebidir. Bu sistem sadece tahsilat sürecinde değil; takip, raporlama ve yönetim süreci için de avantajlıdır. Genel olarak e-Tahsilatın avantajları şu şekildedir:

●       Hızlı ve kolay bir şekilde tahsilat yapabilmeyi mümkün kılar.

●       Hem uzaktan hem de güvenli ödeme almayı sağlar.

●       Farklı ödeme yöntemleri ile uyumlu çalışır.

●       Tahsilat takibi zaman ve mekana bağlı kalmaksızın her zaman yapılabilir.

●       e-Tahsilat ödeme raporları sayesinde nakit akışı yönetimi kolaylaşır.

●       Geçmiş, güncel ve gelecek tahsilatlarla ilgili bilgilere erişim mümkündür.

●       Düzenli ödemelerin otomatikleştirilmesine imkan tanır.

●       Otomatikleşen süreçler sayesinde iş yükü azalır.

●       Tahsilat ve ödemeler ile ilgili operasyonel verimlilik artar.

e-Tahsilat Nerelerde Kullanılır?

e-Tahsilat hemen her alanda kullanılabilirken özellikle işletmeler arasında yaygındır. Bu doğrultuda e-Tahsilat, B2B çözümü olarak da gösterilebilir. Ayrıca müşteri ve iş ortakları ile dijital ilişkiler kurulması durumunda da faydalı bir sistemdir. e-Tahsilatın kullanım alanları için şu örnekler verilebilir:

●       e-Ticaret sektörü

●       Hizmet sektörü

●       B2B ödeme ve tahsilatlar

●       KOBİ’ler arası tahsilatlar

●       Bayi ağları arasındaki hak ediş paylaşımları

●       Franchise firmalarının komisyon tahsilatları

●       Düzenli tahsilat yapılan abonelik hizmetleri

●       Apartman aidatı ve okul taksiti gibi periyodik tahsilatlar

e-Tahsilat Nasıl Yapılır?

e-Tahsilat yapmak için gereken ilk işlem, bir elektronik tahsilat altyapısı kurmak veya e-Tahsilat yazılımı edinmektir. Sonraki aşamada süreç genellikle otomatik bir şekilde ilerler. Ayrıca sürecin ödeme tipine bağlı olarak değiştiğini belirtmekte de fayda var.

Düzensiz ve otomatikleştirilemeyen ödemelerde müşteri, kart bilgilerini e-Tahsilat sisteminin sanal POS’una girerek ödemeyi yapar ve tahsilat gerçekleşir. Otomatikleştirilmiş sistemlerde ise ödeme aracı olarak kullanılacak kart, önceden sisteme kaydedilir. Ödemenin hangi tarihte ve hangi tutarda alınacağı da sisteme girilir. Böylece zamanı geldiğinde otomatik bir şekilde e-Tahsilat yapılır.

Sürecin farklı işlediği bir diğer durum, çok sayıda işletmenin kâr ortaklığı yapmasıdır. Bu durumda ödemeler düzensizdir fakat sürekliliği vardır. e-Tahsilat sistemleri ile bu süreçler otomatikleştirilir. Yapılan satıştan pay alacak tarafların banka hesap bilgileri sisteme kaydedilir ve bir satış yapıldığında, ilgili tarafların payları otomatik olarak banka hesaplarına gönderilir. 

e-Tahsilat ile İlgili Sıkça Sorulan Sorular

e-Tahsilatın işleyişi ile ilgili bilgilerin dışında da bilinmesi gereken bazı detaylar vardır. Bu detayları sıkça sorulan sorular üzerinden anlatabiliriz.

e-Tahsilat Kullanım Zorunluluğu Var Mı?

e-Tahsilat, kullanım zorunluluğu olan bir sistem değildir. Sağladığı kolaylıklar bakımından bazı işletmelerde kullanılması, ihtiyaçlar kapsamında gerekli olabilir. Bunun dışında isteğe bağlı tercih edilebilen bir sistemdir.

e-Tahsilat Sistemi Güvenli Midir?

e-Tahsilat sistemleri, güncel güvenlik standartları ve yasal mevzuatlara bağlı olarak geliştirilir. Bu doğrultuda güvenlik düzeyinin yüksek olduğu söylenebilir. Güvenlik riskinin en aza indirilebilmesi için yetkili kurumlar tarafından izin verilmiş firmalardan hizmet almakta fayda vardır.

e-Tahsilat Numarası Nedir?

e-Tahsilat numarası, gerçekleşen her bir tahsilat için ayrı ayrı belirlenen sayı grubudur. Bu numara ile söz konusu tahsilatın tutar ve ödeme tipi gibi bilgilerine sonradan erişebilmek mümkündür. 

e-Tahsilat Numarası Nasıl Alınır?

e-Tahsilat numarası alma işlemi, kullanılan üçüncü parti yazılımın çalışma prensibi ve arayüz tasarımına göre değişir. Kullanım talimatları takip edilerek e-Tahsilat no ve buna benzer bilgiler kolaylıkla alınabilir.

e-Tahsilat ile KDV Uyumlu İşlemler Yapılabilir Mi?

Bazı e-Tahsilat sistemleri muhasebe yazılımları ile entegre bir şekilde çalışır. Bu tür sistemlerde yapılan tahsilatların KDV hesaplaması da otomatik olarak gerçekleşir.

e-Tahsilat ile e-Fatura Entegrasyonu Mümkün Mü?

Kullanılan yazılım ve sistemlere bağlı olmak kaydıyla e-Tahsilat ve e-Fatura entegrasyonu mümkündür. e-Fatura sistemleri ile uyumlu çalışabilen e-Tahsilat yazılımları sayesinde gerçekleşen tahsilatların faturaları otomatik olarak kesilip raporlanabilir.

e-Tahsilat Nereden Ödenir?

e-Tahsilat ödemesi, kullanılan sistemin sanal POS altyapısı üzerinden yapılır. Düzensiz ödemelerde kullanıcı tarafından ödeme yapılırken düzenli işlemler için otomatik tahsilat mümkündür. 

e-Tahsilat İşlemleri Ne Kadar Sürede Tamamlanır?

e-Tahsilat işlemlerinin tamamlanma süresi yapılan işlemin türüne, tutarına ve en önemlisi de kullanılan yazılıma bağlı olarak değişir. Günümüz teknolojisinde elektronik tahsilat işlemleri çoğunlukla saniyeler içinde tamamlanır.

e-Tahsilat Ne Zaman Hesaba Geçer?

e-Tahsilatın hesaba geçmesi için belirlenen süre, üçüncü parti e-Tahsilat yazılımı sunan firmalar göre değişebilir. Ayrıca taraflar arasındaki anlaşmayla da süre belirlenebilir. Elektronik sistemle yapılan tahsilata dair tutarın hesaba anında geçmesi, haftada bir geçmesi veya her ayın belirli bir gününde geçmesi, yaygın uygulamalar arasındadır.